Мошенничество по телефону

Совет второй. От Центробанка РФ

Банк России не работает с физическими лицами, не выплачивает им деньги, не осуществляет выплаты социального характера, не сообщает какую-либо персональную информацию, в том числе о кредитах и кредитных обязательствах граждан.

Об этом журналисту Properm.ru сообщил Михаил Теплоухов, начальник отдела безопасности отделения по Пермскому краю Уральского ГУ Центрального банка РФ. По его словам, в 2020 и в 2021 годах аферисты использовали несколько мошеннических схем, в которых фигурировали лжесотрудники Банка России или сам регулятор — его название, фальшивые документы от его имени или от имени служащих Центрального банка.

К примеру, от имени Банка России мошенники предлагали получить социальные выплаты (якобы помощь в пандемию коронавируса). Информация распространялась по телефонам и в интернете. Гиперссылки вели на фишинговый сайт, где для получения «выплат» необходимо было оставить персональные данные, а также данные банковской карты, в том числе CVC-код. На сайте был опубликован фальшивый приказ о единоразовой социальной выплате, подписанный якобы должностным лицом Банка России. Мошеннический сайт был заблокирован. Схемы, при которых людям предлагается перейти по незнакомым интернет-ссылкам, являются мошенническими. Сайты являются фишинговыми или сайтами-двойниками. Банк России совместно с минсвязи разработали законопроект, который позволит Центробанку оперативно блокировать мошеннические сайты. Документ находится на рассмотрении в Государственной думе РФ.

Вам могут звонить и писать от якобы государственных учреждений и различных официальных организаций. Бросьте трубку и перезвоните по номеру, набранному вручную.

Если во время телефонного разговора незнакомый человек ссылается на инициированный Банком России уголовный процесс или представляется сотрудником Центрального банка — это мошенник.

Михаил Теплоухов:

По словам Михаила Теплоухова, все мошеннические сценарии основываются на методах социальной инженерии, манипулировании и наиболее действенных психологических приемах внушения, которые вызывают у людей страх, панику, дезориентацию, нередко — потерю адекватного восприятия реальности и логического мышления. Мошенники — социальные инженеры и хорошие психологи. Они, как правило, очень быстро говорят и сообщают информацию, поддерживают низкий тембр голоса, психологически давят на человека, не давая ему прийти в себя, апеллируют к авторитетным источникам (Банк России, МВД, прокуратура, следственный комитет).

Не редко аферисты очень хорошо подкованы в профессиональной экономической, финансовой и юридической терминологии. Их цель либо заставить жертву передать им конфиденциальную информацию, либо самому совершить определенные действия — взять кредит, перевести денежные средства на «защищенный счет», скачать вирусное программное обеспечение.

Способы вымогательства денег по телефону

Мошенник может находиться в другом городе или стране, что дополнительно усложняет расследование. Также в афере могут участвовать несколько лиц и даже находящиеся в местах лишения свободы. Время от времени преступники изобретают новые варианты обмана. В сущности, они представляют собой видоизмененные разновидности старых, проверенных годами схем, эффективность которых не теряет своей силы. Они имеют множество вариаций, но группируются по нескольким общим признакам.

Предложения телефонных операторов способны существенно упростить жизнь абонентов. Однако помните, что мошенники не преминут воспользоваться этим. Например, сервис Легкий платеж от МТС или Мобильные платежи от Мегафона могут обернуться потерянными деньгами, если слепо верить связавшимися с вами мошенниками. Подробнее читайте в этой статье https://lexconsult.online/6844-moshennichestvo-s-pomoshhyu-legkogo-platezha-ot-mts-poleznye-sovety

Мобильный перевод

Жертва получает фальшивое сообщение о том, что на баланс ее телефона поступила некоторая сумма. После чего мошенник звонит с просьбой вернуть ошибочно переведенные средства. Также развод мошенников по телефону может выражаться в угрозе отключить номер за нарушения. Для предотвращения данной меры предлагается перевести штрафную сумму на указанный номер.

Предательский код

Абоненту предлагается ввести на телефоне некий код, после чего деньги с его счета переводятся на баланс преступника. В качестве мотивации используются:

• предложение подключить услугу по выгодному тарифу;
• разблокировать свой телефонный номер;
• разрешить проблемы с картой.

Звонок на платный номер

Пострадавшего различными способами вынуждают позвонить на определенный номер. Поскольку звонок является платным, деньги с его мобильного счета по высокому тарифу изымаются в пользу афериста. Для осуществления схемы преступник:

1. Звонит и резко сбрасывает звонок. Пытаясь перезвонить, жертва попадает на автоответчик или слышит длинные гудки.
2. Представляется родственником или другом и просит перезвонить ему, так как заканчиваются деньги на счету.
3. Предлагает принять участие в лотерее, для чего нужно перезвонить по указанному номеру.
4. Одалживает телефон у прохожего на улице для того, чтобы позвонить.

Код карты экспресс-оплаты

Абоненту сообщается о присужденном ему крупном выигрыше. Чтобы получить выигрыш, от него требуется зарегистрироваться и получить номер победителя. Для этого, соответственно, необходимо внести некую сумму на баланс телефона при помощи карты экспресс-оплаты. Самостоятельно этого сделать нельзя, почему он и должен сообщить код карты мошеннику.

Разблокировка банковской карты

Мошенничество с банковскими картами по телефону заключается в том, что жертве звонит «сотрудник банка» и рассказывает о сбое на сервере. В результате данного сбоя счет или карта оказались заблокированы. Для их разблокировки требуется сообщить номер карты, пин-код, пароль от личного кабинета и другие конфиденциальные данные. Или же предлагается пополнить контрольный счет банка.

Помощь родственнику

Жертва посредством телефонного звонка или СМС уведомляется о том, что ее близкий родственник совершил правонарушение и находится в полицейском отделении. Чтобы его выручить, требуется передать некую денежную сумму любым возможным способом. Например:

• через курьера;
• зачислением на мобильный номер мошенника;
• переводом на банковский счет.

Примеры того, как может быть реализовано мошенничество через смс:

1. Прикинуться непосредственно самим родственником. При этом его голос трудно идентифицировать ввиду плохой слышимости и посторонних шумов.
2. Выдать себя за постороннее лицо, которое родственник жертвы попросил сделать звонок, потому что сам лишен такой возможности.
3. Представиться сотрудником правоохранительных органов.

Поискать номер в социальных сетях

Искать можно вручную. Введите номер прямо в поиске «ВКонтакте», «Одноклассников», Facebook или Instagram для нахождения всех его упоминаний. Номер человека может быть найден как на его странице, так и в постах. Например, искомый вами человек мог оставлять свои контакты в сообществах.

Особенно легко своих пользователей сдает Facebook. В крупнейшей в мире соцсети по номеру телефона можно найти страницу пользователя. Правда, если в настройках конфиденциальности страницы разрешен такой поиск. У многих пользователей этот параметр включен, поэтому поиск по номеру в Facebook обязателен.

• 89xxxxxxxxx
• 79xxxxxxxxx
• +7 (9xx) xxx-xx-xx

Так будет больше шансов на нахождение абонента.

Выполнить поиск номера по соцсетям можно автоматически. За это отвечает специальный сервис MySMSBox. Перейдите на сайт и введите номер в поиске. В основной выдаче сервис покажет к какому оператору в каком регионе принадлежит номер. Опуститесь чуть ниже до дополнительных возможностей.

Какими приёмами пользуются мошенники, чтобы выманивать деньги и личные данные?

Мошенники могут завладеть частью ваших персональных данных. Однако, этой информации недостаточно, чтобы обмануть и завладеть вашими деньгами, так как банки ставят многоуровневую защиту. Например, подтверждение кодом из SMS оплаты авиабилетов или заказа на сайте магазина. Поэтому мошенники застают человека врасплох, когда решение нужно принимать мгновенно — здесь и сейчас. Манипулируя, они либо получают от вас недостающие фрагменты персональных данных для хищения ваших денег, либо ставят в стрессовую ситуацию, и вы сами переводите/отдаёте им свои сбережения. Таких манипулятивных схем множество, но их объединяет то, что мошенники играют на какой-то человеческой слабости. Самые распространённые — страх потери и жажда халявы.

Пример 1. Мошенник представляется сотрудником банка

В этой ситуации мошенники, как правило, играют на страхе человека потерять крупную сумму денег, а возможно, и все свои сбережения, используя такие психологические уловки:

• звонят в неподходящее время (раннее утро, вечер, разгар рабочего дня), чтобы человек не сразу включился и сообразил — есть ли у него карта этого банка, сколько на ней денег, что вообще происходит;
• обращаются по имени-отчеству, чтобы расположить к общению, втереться в доверие;
• называют вымышленные должности, которые внушают доверие. Например сотрудник службы безопасности банка;
• озвучивают проблему, которая угрожает потерей денег, и тут же предлагают помощь;
• постоянно накаляют обстановку, говорят, что решение надо принять быстро.

Пример 2. Халява: бесплатный подарок или выигрыш, но с оплатой доставки

Здесь мошенники играют на другой слабости — желании не упустить очевидную выгоду (подарок в любом случае стоит дороже, чем доставка) и вере в чудо.

Многим из нас удобнее жить в предсказуемом мире, верить, что за добро мы получим добро, а зло всегда будет наказано. Исходя из такой причинно-следственной связи, человек старается жить правильно и ждёт, пусть неосознанно, что за это с ним рано или поздно произойдёт что-то прекрасное.

Именно такие люди, искренне верящие в чудо, и попадаются на удочку мошенникам. Им кажется, что своим хорошим поведением они заслужили подарок, повода сомневаться в выигрыше нет, так почему бы не оплатить доставку.

Такая разновидность мошенничества называется фишингом, мы о нём подробно рассказывали здесь.

Мошенники придумывают всё новые уловки для выманивания денег. C наступлением праздников схемы становятся изощрённее, а на фоне пандемии эксперты фиксируют бум активности злоумышленников. Мошенники могут звонить или писать под предлогом выплаты материальной помощи / компенсаций / пособий, возврата средств за путёвки или авиабилеты, а также под предлогом льготного (но не бесплатного) проведения теста на COVID-19.

Помните, что злоумышленники активно используют специальную технику для подмены номеров. В результате, при входящем звонке отображается телефон банка. В разговоре вы должны насторожиться, если вас просят назвать полностью номер карты, код CVV (три цифры на обороте вашей карты), код для подтверждения покупок из SMS, логин и пароль для доступа в онлайн-банк — так как это нельзя сообщать даже сотруднику банка (в том числе чат-ботам и автоматическим системам при разговоре или переписке).

В этом случае, ничего не говоря, не предупреждая мошенника, отключитесь и перезвоните по телефону, указанному на банковской карте, — то есть в контактный центр банка, в котором обслуживаетесь.

Материал по теме
Популярные схемы обмана в Сети, о которых стоит предупредить близких

Как понять, что вас разводят по телефону

Даже если мошенник знает номер и срок действия карты, украсть с нее деньги непросто.

Большинство карт защищены 3-D Secure — системой, которая требует подтвердить крупные операции кодом из смс. Чтобы узнать заветный код, злоумышленники используют разные формы фишинга: рассылают письма, спамят в соцсетях, подделывают сайты банков и звонят от их имени по телефону.

Представьте: вечер субботы, чай по чашкам, в ноутбуке потрескивает сериал. Вдруг звонок: «Здравствуйте, это по поводу вашей карты». Если диалог идет по одному из сценариев ниже, завершайте разговор и докладывайте в банк.

Признак 1 Звонок поступает со скрытого номера

Из банка всегда звонят с официальных номеров, указанных на сайте. Он может быть федеральным, может быть мобильным, но он не будет скрытым.

Признак 2 Смс якобы от банка приходит в новую переписку

Смс из банка тоже приходят с одного-двух номеров, которые вам уже знакомы. В любом случае не спешите переходить по ссылкам в сообщении.

Признак 3 Собеседник не может ответить на простые вопросы

Мошенник

— Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим по вашей карте подозрительную операцию.

— По какой карте?

— По вашей основной

— Назовите номер

—…

Банк

— Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим подозрительную операцию по вашей карте, последние цифры 1234. Снятие наличных в другом городе, сумма 8000 рублей.

— Ой, это я снимал, спасибо!

Оператор колцентра видит на экране всё, что банк о вас знает. Если собеседник не готов ответить на простой вопрос, например назвать остаток по карте, это мошенник.

Признак 4 Тревожная тема сообщения или звонка

Чтобы напугать жертву и заставить скорее совершить нужное действие, мошенники придумывают пугающие сценарии. Говорят, что банк заблокировал счет, начислил штраф за кредит или что проведена подозрительная операция.

В такой ситуации не спешите, две минуты ничего не решат. Позвоните в банк и уточните. Звоните только по телефону, указанному на сайте или на карте.

Признак 5 Собеседник спрашивает данные карты или смс-код

Мошенник

— Чтобы отменить подозрительную операцию, продиктуйте мне номер вашей карты и код с обратной стороны.

— 1234 5678 9012 3456, код 789.

— Прекрасно, вам сейчас придет СМС, скажите, какие там цифры?

Банк

— Мы заблокировали карту и заказали перевыпуск. Вам позвонит курьер, чтобы договориться о встрече. Средства по подозрительной операции мы временно заблокировали, ситуацию изучает служба безопасности.

Смс-код — всё равно что пароль. Сотрудники банка никогда его не спросят, а номер карты они и так знают.

Совет

Если вам позвонили якобы из банка и вы хотите убедиться в надежности собеседника, спросите его имя. После этого перезвоните по официальному номеру банка — тому, который указан на карте и на сайте, — и попросите переключить на человека, который вам звонил.

Признак 6 Вам обещают выгоду без усилий

Чтобы завлечь жертву, мошенники обещают солидный доход быстро и без усилий: суперприбыльную работу, беспроигрышные конкурсы, курсы, которые сделают всех богатыми. Но бесплатного сыра не бывает даже в мышеловке: денег вы не получите, только потеряете. Например, мошенники возьмут предоплату за обучение и пропадут. Или посулят приз и выманят у вас данные карты якобы для перевода выигрыша.

Признак 8 Ошибки в сообщении

Слева — мошенник, справа — банк

У банка есть бдительные редакторы, а вот мошенники пишут с ошибками. Не дайте неграмотному преступнику вас обмануть.

Мошенники регистрируют адреса, похожие на названия банков. Тут работает свойство мозга, котроый считвыает сымсл солв джае елси бувкы в них пепреутаны. Когда приходит такое смс, вас должно насторожить еще и то, что сообщение оказалось в новой переписке.

Какая предусмотрена ответственность

Довольно часто становится невозможным возбуждение уголовного дела по факту мошенничества (телефонного). Дело в том, что мошенники действуют очень хитро. Обычно они не озвучивают определенную сумму передачи денежных средств и не оказывают значительного давления на человека, которое побудит его к действию.

Зато аферисты действуют скрыто, используя манипуляции психологического уровня. Именно поэтому чаще всего жертвы принимают самостоятельное решение о передаче денег. А за такие действия ответственность несет сам человек.

Но, если со стороны мошенника были обнаружены определенные действия, тогда он несет ответственность по ст. 159 Уголовного Кодекса РФ. Если преступление было совершено одним лицом, то наказание предусматривает штрафные санкции, определенный срок исправительных работ или заключение под стражу до 2-х лет. При преступлении группой лиц ответственность предусматривает лишение свободы на срок до 10-ти лет.

Сумма штрафа и срок тюремного заключения зависит от масштабности мошенничества и суммы нанесенного ущерба. Поэтому конкретно сказать, какое наказание понесут мошенники невозможно. Судебный процесс осуществляется на индивидуальном уровне.

Как мошенники могут узнать ваш номер телефона и данные карты

На просьбу сообщить информацию о своей банковской карте большинство людей реагируют правильно – вешают трубку или просто отказываются говорить мошеннику нужные ему цифры. Однако такие звонки серьезно раздражают. И вызывают вопрос – почему обмануть решили именно меня. Никакого секрета здесь нет – способов получить телефонный номер десятки, если не сотни. Вот только несколько самых популярных:

1. Телефон может запрашивать сайт для регистрации, создания комментария или других действий пользователя. И владелец номера сам предоставляет мошенникам нужную им информацию.

2. Данные берутся с сайтов объявлений. На некоторых ресурсах информация скрыта – связаться с человеком можно только через этот сервис. На других телефон виден всем. Хотя даже недоступные данные могут оказаться в открытом доступе.

3. Информация может покупаться мошенниками в Сети. Целые магазины по продаже баз данных с номерами существуют в даркнете – это часть интернета, доступная через браузер Tor.

4. Данные о номерах клиентов иногда продают недобросовестные сотрудники различных компаний, в том числе банков. В таких базах могут содержаться не только телефоны, но и личная информация пользователей – номера банковских карт, ФИО и паспортные данные.

5. Для получения конфиденциальной информации используют уязвимости программного обеспечения и вирусы. Известны случаи, когда встроенный в банковское ПО вредоносный код позволял даже отправлять денежные переводы без согласия владельца счета.

6. Еще один способ узнать номер – попросить телефон у человека на улице, чтобы сделать срочный звонок. Обычно это молодые люди приличного вида, которым с большей вероятностью дадут мобильный гаджет. А звонят они сообщникам, у которых останется номер будущей жертвы.

По номеру мобильного телефона часто можно узнать ФИО владельца – с помощью поисковых серверов и соцсетей. Помогают узнать фамилию и имя мобильные приложения некоторых банков – например, Тинькофф или Сбербанка. Номера своих карт люди иногда указывают в личных сообщениях – узнать их можно, взломав профиль социальной сети или мессенджера. И уже потом использовать, доказывая свою принадлежность к персоналу банка. Ведь доверия к человеку, который позвонил владельцу карты, зная ее номер, будет больше, чем к любому другому абоненту.

Самые популярные номера мошенников

Современные мошенники используют огромное количество номеров. Зарегистрированные в России, за рубежом, предоставленные виртуальными операторами, так называемые общие номера, подменные и т.д. Все используемые злоумышленниками номера, разумеется, и не перечислить. Но что на счет наиболее часто используемых мошеннических номеров?

Казалось бы, они должны быть известны. Благодаря общедоступным базам данных номеров, которые пополняются обычными россиянами. Всего в Рунете несколько таких активных баз данных, вот некоторые: neberitrubku, кто-звонит, ktomnezvonil, zvonili.

Суть каждого сервиса проста. Если человеку поступил нежелательный звонок, он идет на один из сайтов, вбивает незнакомый номер и оставляет о нем комментарий. Либо же, если звонок показался подозрительным, использует сервис для поиска отзывов о номере и узнает, кто звонил.

Мы просмотрели статистику всех активных баз данных номеров с целью составить список мошеннических номеров, на которые больше всего жалоб. Выяснилось, что чаще всего россияне жалуются на номера с кодом Москвы +7 (495) и номера виртуальных облачных АТС, которых, как выяснилось, сотни.

А вот конкретный список популярных номеров составить крайне проблематично. Главная «фишка» в том, что эти номера, как и многие другие используемые мошенниками, регулярно меняют владельцев.

Достаточно изучить отзывы по каждому конкретному номеру из топа баз данных. Часть пользователей жалуется на сброс после звонка, другая — на попытку мошенников выдать себя за сотрудников оператора, еще одна — на то, что после принятия вызова робот сообщил об успешном одобрении кредита от одного из банков.

Другими словами, для ограждения себя от мошенников не получится взять какой-то конкретный список номеров и занести их в черный лист на телефоне. Каждый незнакомый номер рекомендуется вручную вбивать в базах номеров и тем самым определять, кто же это звонил.

Акции и бонусы

Мошенники могут представиться сотрудниками магазина или просто прислать сообщение о том, что вы накопили какой-то количество бонусов и их срочно нужно потратить, иначе они «сгорят». Как вариант, могут сообщить, что вы выиграли приз, но получит его можно только купив за символическую 1 гривну.

Таким способом вас пытаются заманить на поддельный сайт и заставить ввести данные своей карты во время покупки. Конечно, никаких товаров или призов вы не получите. А вот киберпреступники получат данные вашей карты и тут же снимут с нее деньги.

Как обезопасить себя

Всегда проверяйте ссылки, которые вам присылают по электронной почте, СМС или в сообщениях мессенджеров. Они очень похожи на настоящие, но могут отличатся оной или несколькими буквами, а могут и не отличатся вовсе (или вы этого не заметите).

Но лучшим способом будет вообще не переходить по каким-то ссылкам, даже если они кажутся настоящими. Введите адрес сайта самостоятельно. То же касается и всевозможных промо-кодов дающих какие-то невероятные скидки.

Не спешите, позвоните в компанию, которая якобы собирается вам что-то презентовать или продать сами и спросите о деталях акции. Скорее всего никакой акции нет, а если и есть (мошенники могут рассказать о настоящей акции), то адрес страницы наверняка окажется фейковым.

Есть ли специальные техники, чтобы успокоиться и подумать?

Самое главное — не поддаваться панике и рассуждать логически. Это сложно, особенно если на другом конце провода находится грамотный манипулятор. Если злоумышленнику удалось втянуть вас в разговор, в первую очередь постарайтесь успокоиться. Самый простой способ взять себя в руки — дыхательная гимнастика:

• сделайте короткий глубокий вдох и длинный выдох, повторите упражнение несколько раз.
• ещё один способ — «дыхание по квадрату»: вдох — задержка дыхания — выдох — задержка дыхания. Каждый шаг на четыре счета.

Сделайте несколько дыхательных циклов.

В ситуациях, когда эмоции затмевают разум, хорошо работают техники осознанности «майндфулдесс», помогающие преодолеть стресс и добиться осознания того, что с вами происходит. Отвлекитесь на несколько секунд от разговора и выполните простое упражнение «Пять, четыре, три, два, один» из серии «Быть здесь и сейчас». Сосредоточьтесь на месте, где вы сейчас находитесь, перечислите пять предметов, которые вы видите, четыре цвета, три мысли, пришедшие в голову, два звука и один запах.

С помощью этих простых психологических приёмов вам удастся взять себя в руки и выиграть время. Уровень тревожности снизится, вы сможете рассуждать логически и поймёте, что сделать в данной ситуации, чтобы не навредить себе и своим финансам.

Кстати, описанные выше техники помогут не только в общении с мошенниками, но и в любой другой стрессовой ситуации.

Чаще всего любые сомнения по поводу состояния счёта и баланса банковской карты решаются простым звонком в контактный центр. Следить за своими финансами можно и при помощи смартфона. Например, через мобильное приложение МТС Банка удобно управлять картами любого банка, электронным кошельком и лицевым мобильным счётом — так ни один рубль не потеряется.

Что делать, если мошенники узнали номер мобильного телефона?

Какими фразами часто пользуются телефонные мошенники?

Самый очевидный способ защититься от мошеннических атак – сменить номер мобильного телефона, вот только это решит проблему на очень короткий срок.

В первую очередь, необходимо внимательно проверять номера банков при подтверждении операций, например официальный номер «Сбербанка» — 900, но мошенники часто используют 9-0-0 или 90-0. Однако номер на первый взгляд может совпадать с реальным, но SMS-сообщение зачастую имеет подозрительное содержание, которое должно насторожить пользователя.

Мерами безопасности, снижающими риск попадания в ловушку мошенников, может стать:

• покупка отдельной SIM-карты для привязки номера к социальным сетям, регистрации на различных ресурсах и сайтах объявлений;
• установка лимита списания средств с банковской карты;
• установка на мобильное устройство современного эффективного антивируса;
• скачивание банковских приложений только из официальных магазинов (Play Market, Apple store и т.д.);
• использование платных сервисов, предоставляемых оператором мобильной связи для защиты от СПАМ-звонков и мошеннических SMS-сообщений.

Узнать номер мобильного телефона с помощью современных программ-шпионов или недобросовестных организаций очень просто, поэтому абоненты должны предельно внимательно относиться к информации, которая поступает с незнакомых номеров, и не передавать свои персональные данные третьим лицам. О фактах мошенничества необходимо сообщать в правоохранительные органы, поскольку за любые действия, направленные на завладение чужими денежными средствами путём обмана предусмотрена ответственность по статье 159 УК РФ.

Неоконченное преступление

Если абонент проигнорировал требования злоумышленника, телефонное мошенничество считается неоконченным и квалифицируется как приготовление к преступлению. В таких случаях ответственность предусмотрена лишь за подготовку к тяжким и особо тяжким преступлениям (ст. 30 УК). Их квалифицирующие признаки:

• вымогаемая сумма превышает 250000 р.;
• предметом преступления является жилое помещение;
• злоумышленники действовали в составе организованной группы;
• подготовка осуществлялась с использованием служебного положения.

Наказание за приготовление не может превышать половину максимального срока (штрафа), предусмотренного за оконченное преступление.

Подробнее о покушении на мошенничество вы можете узнать в этой статье https://lexconsult.online/7115-pokushenie-na-moshennichestvo-stati-uk-rf-stadii-mery-nakazaniya

Административное наказание

Мошенничество квалифицируется по ст. 7.27 КоАП о «Мелком хищении», если:

1. Отсутствуют отягчающие обстоятельства.
2. Присвоенная сумма не превышает 2500 р.

Ст. 7.27 КоАП содержит два пункта.

Пункт 1
Если похищенная сумма не превышает 1000 р., наказание составит:

• штраф в размере от 1000 до 5000 р.;
• арест, максимальный срок которого составляет 15 суток;
• обязательный труд в течение не более 50 ч.

Пункт 2
Если размер присвоенных средств составляет более 1000 р., но не превышает 2500 р., назначается:

• штрафное взыскание величиной от 3000 до 12500 р.;
• заключение под арест на срок от 10 до 15 дней;
• работы обязательного характера на срок до 120 ч.

Как не попасться на уловки телефонных мошенников — смотрите видо ниже:

Уголовная ответственность

Если дело отягощено квалифицирующими признаками или сумма хищения превышает 2500 р., преступник будет привлечен к ответственности по ст. 159 УК. Тяжесть наказания зависит от величины ущерба. П. 1 ст. 159 УК предусматривает наложение:

1. штрафа в размере:
   • до 120000 р.;
   • дохода за период до 1 г.;
2. обязательной трудовой деятельности на срок до 360 ч.;
3. исправительных работ в течение не более 1 г.;
4. ограничения свободы на срок, не превышающий 2 лет;
5. принудительного труда, максимальный период которого составляет 2 г.;
6. ареста на срок до 4 мес.;
7. лишения свободы до 2 лет.

При наличии отягчающих обстоятельств, указанных в п.п. 2–7 ст. 159 УК, наказание может достигать 1 млн. р. или 10 лет лишения свободы.

Написать заявление сотовому оператору

Есть и официальные способы, позволяющие пробить номер телефона и узнать владельца. Первый способ подразумевает обращение непосредственно к оператору связи.

У любого оператора можно подать запрос на получение сведений о владельце того или иного номера. Запрос направляется путем подачи особого заявления в салоне связи.

Основной пункт заявления — причина интереса. Ее необходимо указать такой, чтобы оператор посчитал ее весомой для удовлетворения запроса. Например, запрос с причиной интереса «Хочу найти девушку в Instagram» точно будет отклонена.

Другое дело, если скрывающийся под пробиваемым номером человек угрожает вам или вашей семье. Подобных случаев, особенно с коллекторами, за последние годы набралось много. И довольно часто операторы действительно идут навстречу абонентам и раскрывают сведения об искомом контакте. Опять же, при правильном и честном заявлении с обоснованными причинами запроса.

«Мама, я в беде!…»

Самый известный и, пожалуй, распространенный способ обмана граждан и присвоения довольно крупных денежных сумм – просьбы о помощи от лица друзей или родственников. Наверняка большинство владельцев мобильников хотя бы раз получали СМС подобного содержания.

Более сложная схема – звонок от человека, который может представиться сотрудником полиции или прокуратуры. В большинстве случаев «полицейский» сообщает, что кто-то из родственников стал участником ДТП с тяжелыми последствиями, и чтобы избежать судебного процесса и ответственности, требуется передать некую денежную сумму.

Беспокойство за близких людей, волнение, неожиданность – на это рассчитывают преступники, планирующие совершить мошенничество. Телефонными звонками или сообщениями о помощи аферистам чаще всего удается обмануть самую доверчивую часть населения – людей пожилого возраста.

Иногда мошенники просто действуют наугад, прозванивая случайных абонентов. Но бывают виды телефонного обмана, когда мошенники целенаправленно наблюдают за обеспеченными людьми, собирая сведения о них и об их друзьях или родных. Версии, придуманные преступниками, в этом случае могут быть невероятно слаженными и убедительными. Чтобы заставить жертву мошенничества поверить и перечислить деньги на счета мошенников, телефонные преступники используют различные методы, применяя высокотехнологичные устройства, например, для имитации голоса или обработки фотографии тех, от чьего имени они звонят.

Совет первый. Универсальный

• Если вам говорят, что в отношении вас сейчас совершается преступление (кто-то пытается взять кредит на ваше имя, кто-то пытается снять деньги с вашей карты), кладите трубку.
• Если вам говорят, что на ваше имя пришел товар, и кто-то пытается его оплатить с ваших счетов, кладите трубку.
• Если вам говорят, что служба безопасности банка сейчас заблокирует вашу карту, что надо подтвердить или, наоборот, отказаться от какого-то перевода денег, кладите трубку.

Поверьте, ничего не случится ни с вашими картами, ни с вашими деньгами, ни с вами. Если вы просто положите трубку. Скорее всего, после первой, может, после второй-третьей попытки дозвониться мошенники от вас отстанут.

Этот совет применим даже к самым нестандартным ситуациям и мошенничествам. Например, жителю Перми Алексею Бергману (имя изменено) пришел перевод на карту. От неизвестного лица. 6 тыс. рублей. Тут же перезвонил мужчина, пояснил, что ошибся номером, что деньги переводил жене, она теперь нервничает, в общем, переведи деньги обратно, но жене, по другим реквизитам. Алексей перевел, не его же деньги, бывает всякое. А через некоторое время выяснилось, что на карту Алексея был переведен аванс за крупную покупку от совсем другого человека! И тот человек требовал вернуть деньги, которые перевел на карту Алексея в качестве аванса…

«Я бы никогда не подумал, что меня можно развести. Слышал все эти истории, и говорил себе: «Я не лох, со мной такого не случится», — поясняет Алексей. — А тут что такого, ну ошибся он, ну перевел я обратно, не мои же деньги. Вроде, ничего не потерял, но то, что был использован вот так в мошеннической схеме, неприятно, конечно. И если будет уголовное дело, будут привлекать опять же».

Если по вашим картам, счетам, действительно, начинаются какие-то подозрительные операции, то ваши карты банк просто заблокирует. После этого вы сами дозваниваетесь до банка (по номеру набранному вручную!), и скорее всего, вам посоветуют взять паспорт и прийти в офис банка лично.

Правила безопасности

Чтобы не стать жертвами телефонного мошенничества, нужно помнить:

• Не нужно паниковать, когда вам сообщают какую-либо информацию, пусть даже и шокирующую. Необходимо прервать телефонный звонок и тщательно обдумать то, что вам сообщили.
• Если обманщики утверждают, что кто-то из родственников попал беду, сразу же отключайтесь и перезвоните ему. Если не можете ему дозвониться, то звоните тому, кто в этот момент может находиться рядом с ним.
• Если разговор ведется с якобы сотрудником правоохранительных служб, то необходимо выяснить его должность и ФИО, в каком отделении он работает.
• Ни в коем случае не называйте ФИО (своего или ваших родственников) и не передавайте данные карты. ПИН-код карты не имеют права требовать даже сотрудники банка. Мобильные операторы никогда не просят сообщить код пополнения телефонного счета.
• Не ведитесь на то, что вы выиграли дорогостоящий приз, особенно если вы никогда сами не участвовали ни в какой лотерее.
• При совершении покупок в Интернете нужно пользоваться только проверенными сайтами, по возможности не вносить предоплату.
• Следует внести номер горячей линии банка в адресную книгу.
• Рекомендуется завести отдельную карту для совершения виртуальных покупок.
• Будет нелишним завести номер телефона для экстренных ситуаций, который будут знать только родственники.
• Не стоит перезванивать по незнакомым номерам, которые звонили вам и сбрасывали вызов: кому будет нужно, тот и сам вас найдет.

Смотрите видео о правилах безопасности при телефонном разговоре с человеком, звонящем с незнакомого номера: